Regulasi moneter ekonomi

pasar modern membutuhkan pengendalian moneter oleh regulator eksternal. Hal ini disebabkan kebutuhan pengembangan sistem pasar, karena itu sendiri melampaui solusi dari berbagai masalah sosial dan ekonomi. Konsep "tangan tak terlihat dari pasar", menurut yang disebut terakhir, tanpa bantuan orang lain untuk mengatasi semua tantangan, telah gagal di banyak negara. Dan Rusia ingat baik "shock therapy" dari tahun sembilan puluhan abad terakhir. Kesadaran bahwa pasar itu sendiri tidak bisa eksis, sudah terlambat. regulasi moneter ekonomi - salah satu instrumen kontrol eksternal dari sistem pasar. Menurut banyak ekonom, alat yang paling penting. Pada artikel ini kita melihat lebih dekat kebijakan moneter, tujuan, alat, jenis. Mari kita mulai dengan definisi dasar.

gagasan

regulasi moneter ekonomi - adalah seperangkat kegiatan yang dilakukan oleh Bank Sentral (CB), yang ditujukan untuk mengubah parameter uang beredar.

Ini berarti bahwa bank sentral mempengaruhi jumlah uang beredar dalam perekonomian. Dan ukuran ini mempengaruhi dinamika perputaran uang. Tepat di bawah kita melihat lebih dekat pada metode pengendalian moneter.

tujuan

Pada tingkat makro ekonomi tujuan peraturan berikut menonjol:

1. Menciptakan kondisi untuk pertumbuhan ekonomi.
2. Menjaga stabilitas harga.
3. Menjamin stabilitas suku bunga di pasar uang domestik, nilai tukar.
4. Mencapai tingkat maksimum kerja.

Tujuan utama dari moneter - untuk menjaga stabilitas harga. Segala sesuatu yang lain berasal dari mereka. Ekonomi Rusia di bawah stabilitas harga tergantung pada pengurangan konsisten inflasi. Bahwa hal itu mempengaruhi iklim investasi di dalam negeri dan memperkuat pertumbuhan ekonomi jangka panjang.

Konsep inflasi

Inflasi - penurunan daya beli mata uang karena penyusutan. Misalnya, inflasi tahunan tetap sebesar 10%. Dari ini berikut bahwa untuk 1000 rubel hari ini Anda dapat membeli jumlah barang yang sama seperti pada 1100 tahun.

pengendalian moneter dari Bank Sentral ditujukan terutama untuk mengurangi tingkat inflasi. Hal ini tidak mengherankan bahwa bank-bank Rusia meminjamkan pinjaman mahal. Hal ini disebabkan inflasi yang tinggi. Juga tidak mungkin untuk berkonsentrasi di tangan mereka dalam jumlah besar, karena setiap harinya ibukota akan "makan" hukum tak terlihat dari pasar.

Kapasitas terbatas dari Bank Sentral

Tidak ada fungsi legislatif dari Bank Sentral, sehingga tugasnya hanyalah untuk kelancaran keluar fluktuasi pasar di segmen individu dari pasar keuangan.

Meskipun keterbatasan, Bank Sentral dapat melakukan pengendalian moneter, yang dirancang untuk:

1. Meningkatkan kinerja peserta dari omset moneter.
2. Melindungi kepentingan keseimbangan pelaku pasar.
3. Jauhkan dari artifisial meningkatkan biaya mereka.
4. Menciptakan kondisi untuk investasi.
5. Mengembangkan lingkungan yang kompetitif di pasar.
6. Untuk memperluas pasar layanan perbankan dan meningkatkan kualitas mereka.

Peran makroekonomi besar moneter untuk keseluruhan dan untuk setiap individu warga negara pada khususnya. Hari ini kita menyaksikan sebuah situasi di mana inflasi berkurang. Hal ini menyebabkan penurunan suku bunga deposito bank, yang sekarang jarang melebihi 8% per tahun. Namun, pada saat yang sama, regulator ekonomi artifisial mengurangi saldo nyata peserta di pasar melalui metode lain, seperti melalui devaluasi mata uang. yaitu menurunkan buatan dari nilai rubel menyebabkan penurunan daya beli di pasar dunia. Mengingat fakta bahwa negara kita memiliki semua impor barang akhir, kita melihat peningkatan signifikan dalam harga. Oleh karena itu jelas bahwa pengendalian moneter di Rusia memiliki fitur sendiri yang spesifik berbeda dengan negara-negara lain. Oleh karena itu, kita tidak bisa mengatakan bahwa ada strategi yang tepat resep universal untuk masing-masing negara. metode yang efektif untuk satu negara dapat menyebabkan keruntuhan keuangan lengkap dari lainnya.

benda

pengendalian moneter ditujukan untuk situs-situs berikut:

1. Tingkat perputaran uang.
2. Volume pinjaman.
3. Nilai mata uang nasional.
4. Permintaan dan penawaran mata uang nasional.
5. Jumlah uang beredar dalam perekonomian.
6. Koefisien pengali moneter.

pengendalian moneter masing-masing parameter tersebut memiliki kerangka waktu. Mereka ditetapkan pada tingkat yang berbeda dari pemerintah. Oleh karena itu mustahil untuk mengatakan bahwa regulasi sistem moneter dilaporkan tidak tergantung pada negara hanya karena alasan sederhana bahwa itu adalah Bank Sentral, yang tidak mematuhi otoritas negara, melakukan self-regulation. Hal ini dari aksi bersama negara dan Bank Sentral tergantung pada efektivitas tindakan baru-baru ini.

mekanisme

Mekanisme regulirirovaniya moneter meliputi:

• Peramalan.
• perencanaan
• Metode dan alat efek.

Motif kebutuhan uang

Peraturan kebijakan moneter tergantung pada motif permintaan uang.

Jenis pertama - motif transaksional. Ini menyediakan operasi ekonomi saat ini pelaku pasar. Untuk rata-rata transaksi orang motif berarti stok uang pada biaya bulanan sampai membayar berikutnya: makanan, utilitas, pembayaran mobile dan lainnya.

Untuk bisnis motif transaksional adalah uang, yang dirancang untuk mempertahankan bisnis yang sedang berlangsung (pembayaran kepada pemasok, pembayaran sewa, dll).

Untuk negara, itu adalah saham pertukaran yang memungkinkan Anda untuk memberikan perkiraan di pasar luar negeri.

Tipe kedua - motif pencegahan. Hal ini memungkinkan pelaku pasar untuk membuat cadangan. Untuk warga biasa penundaan ini untuk hari hujan, kontribusi untuk deposit dalam rangka melestarikan sumber daya dan lain-lain. Bisnis dan pemerintah membuat cadangan dan stabilisasi dana.

Jenis ketiga - motif spekulatif. uang modern itu sendiri bukanlah sumber penyimpan nilai. Oleh karena itu, bagian dari dana yang digunakan untuk akuisisi berwujud aset (keuangan), penghasilan berupa berbagai bunga. Untuk mereka harus mencakup obligasi, saham, instrumen keuangan industri.

Permintaan dan penawaran uang

Permintaan dan penawaran uang adalah yang paling sulit untuk memprediksi nilai-nilai. Tidak mungkin untuk memprediksi faktor perilaku masa depan, karena tidak hanya tergantung pada faktor-faktor ekonomi makro, tetapi juga pada pengembangan ekonomi dunia. Misalnya, pengembangan cryptocurrency dan e-commerce menyebabkan penurunan permintaan untuk mata uang nasional. Peningkatan permintaan uang tergantung pada faktor-faktor berikut:

1. Pengurangan inflasi dan ekspektasi inflasi.
2. Peningkatan kepercayaan dalam sistem perbankan.
3. Pertumbuhan ekonomi.

Satu dapat menyebutkan contoh yang baik dari Rusia moneter setelah krisis 2008: negara telah mengadopsi hukum di mana wajib mengasuransikan semua deposito bank sampai dengan jumlah tertentu. Dan Anda tidak bisa takut bahwa bank akan bangkrut, karena pemerintah melalui perusahaan asuransi akan mengganti kerugian. Hal ini menyebabkan fakta bahwa penduduk telah meningkat kepercayaan terhadap sistem perbankan.

Permintaan uang - sebuah indikator kunci. metode dan instrumen pengendalian moneter yang efektif tergantung pada permintaan yang kuat untuk uang. Hal ini juga harus diingat bahwa keinginan untuk memiliki uang dan kemungkinan memperoleh mereka tidak sama. Di sini kita dihadapkan dengan istilah seperti likuiditas - tunai dan uang non tunai di rekening bank. Permintaan uang didefinisikan sebagai proporsi likuiditas.

Perputaran uang

regulasi kebijakan moneter ekonomi tergantung pada indikator seperti perputaran uang. Pertumbuhan deposito jangka panjang bank memberikan kontribusi pengurangan kecepatan uang, dan sebaliknya, tabungan dalam perekonomian dari sejumlah besar uang tunai meningkatkan perputaran uang.

uang beredar

regulator pasar harus benar menghitung tingkat kejenuhan uang dalam perekonomian. apakah itu dapat secara efektif menggunakan peningkatan jumlah uang beredar? Apa inflasi, ekspektasi inflasi dan tingkat risiko dalam perekonomian? jawaban yang tepat untuk pertanyaan-pertanyaan ini mempengaruhi perilaku kontrol. Satu dapat menyebutkan contoh awal dari dua tahun seperseribu di Rusia. Masuknya besar uang ke negara terkait dengan super-keuntungan dari penjualan hidrokarbon, memiliki dampak negatif pada perekonomian secara keseluruhan. Dia tidak bisa "mencerna" semua pasokan uang tanpa mengorbankan produksi. Inflasi dipercepat untuk 10-12% per tahun. Dalam hal ini, ada peningkatan yang signifikan dalam biaya kredit. Sangat terpengaruh sektor-sektor ekonomi yang tidak berkaitan dengan sektor minyak dan gas: pertanian, transportasi, transportasi, sektor publik. Investasi di sektor ini adalah diabaikan dibandingkan dengan investasi di daerah lain. Juga, ada ketidakseimbangan dalam pendapatan warga biasa. Misalnya, gaji rata-rata gaji guru sekitar 6-7000. Rubel sebulan, dan tukang di lokasi konstruksi untuk mendapatkan beberapa ribu rubel sehari. Hari ini kita melihat bahwa ketidakseimbangan dalam industri ini tidak begitu terlihat, tapi sekarang kami memiliki masalah yang sama sekali berbeda dalam perekonomian.

Jumlah uang beredar ditentukan oleh:

1. Basis moneter (aset) dari Bank Sentral. Ini termasuk pinjaman kepada bank, sekuritas - biasanya obligasi catatan Treasury dari ekonomi terkemuka di dunia - cadangan devisa.
2. suku bunga di pasar uang domestik. Hal ini juga disebut tingkat refinancing kunci. Bahwa tingkat bunga di mana Bank Sentral memberikan pinjaman kepada bank komersial. Tentu, lebih rendah dari suku bunga di mana masalah pinjaman terbaru untuk individu dan entitas ekonomi, karena tumpang tindih pendapatan masa depan bank dan persentase risiko dan return. Misalnya, jika kunci tingkat refinancing adalah 7%, persentase pinjaman bank untuk orang alami tidak bisa lebih rendah, karena kerugian tidak ada tidak akan meminjamkan. Tingkat suku bunga pasar jangka pendek terbentuk atas dasar rasio cadangan dari sistem perbankan untuk deposito. Hari ini kita menyaksikan sebuah situasi yang menarik yang tidak mungkin untuk membayangkan dalam sejarah modern negara kita, orang dimasukkan ke dalam deposito bank uang dalam jumlah besar, yang, apalagi, hampir semua diasuransikan. Dalam hal ini, regulator keuangan memeras uang dari warga bank, menciptakan kondisi untuk bunga yang lebih rendah pada deposito.
3. Membentuk cadangan permanen.

Sistem perbankan sebagai faktor yang paling penting dari pengaruh pada jumlah uang beredar

Pengaruh terbesar pada jumlah uang beredar memiliki sistem perbankan. Daftar metode dan instrumen pengendalian moneter:

1. Mengurangi atau meningkatkan masalah uang.
2. Membuat omset moneter yang berkelanjutan.
3. Transaksi di pasar keuangan untuk mengatur sirkulasi uang.

Metode pengendalian moneter di negara-negara ekonomi maju dan berkembang secara radikal berbeda.

Bank Sentral - pemain kunci dalam peraturan tersebut. Untuk melakukan hal ini, ia menggunakan alat-alat berikut peraturan kebijakan moneter:

1. Masalah uang tunai.
2. Refinancing bank, E. Bank Sentral yaitu. Menjadi "bank untuk bank" dan memberikan pinjaman di bank-bank komersial menetapkan suku yang sama mereka. perekreditovyvatsya baru-baru ini dana tersebut di pasar domestik pada tingkat bunga yang lebih tinggi.
3. operasi pasar terbuka pada pembelian dan penjualan surat berharga dan mata uang untuk pembayaran di arena internasional.

Karena operasi di atas dan membentuk mekanisme tunggal regulasi moneter.

Jadi, peran paling penting dalam makroekonomi Bank Sentral negara. Menguraikan subjek ekonomi nanti dalam artikel ini.

Status CBR

Sistem Rusia perbankan, Bank Sentral - Bank utama negara itu. Dia adalah di atas seluruh sistem keuangan dan dirancang untuk menyesuaikan tingkat semua bank lain sesuai dengan strategi ekonomi secara umum. Hal ini disebabkan refinancing dan kontrol. Sebagai fungsi terakhir dari Bank Sentral memiliki hak untuk menangguhkan kegiatan semua organisasi kredit, pencabutan izin padanya. Dalam beberapa tahun terakhir, saya telah mengambil daftar yang cukup mengesankan neschastlivchikov serupa. Banyak bahkan memiliki pendapat bahwa Bank of benar-benar membersihkan situs untuk bank-bank besar dengan partisipasi negara.

Bank Sentral juga merupakan agen utama dari kebijakan moneter. Namun, ia tidak menggunakan metode keputusan untuk mencapai tujuan mereka, dan manajemen ekonomi.

Pelaporan ke Bank Sentral Rusia?

Terlepas dari kenyataan bahwa Bank Sentral Rusia - bank utama negara, yang merupakan satu-satunya yang memiliki hak untuk mencetak rubel, ia tidak menuruti baik pemerintah Rusia maupun badan pemerintah lainnya. Jika negara kita tidak akan punya cukup uang untuk membayar gaji, pensiun dan tunjangan, Bank Sentral Rusia tidak akan meminjamkan kepada pemerintah. Sistem paradoks ini dibangun dari awal pembentukan Rusia independen. Keadaan ini menimbulkan banyak ilmuwan politik memanggil B. N. Eltsina - Presiden Rusia pertama - pengkhianat. Pelaporan ke Bank of Russia? Beberapa mengatakan dengan keyakinan bahwa Bank Sentral negara kita - cabang Federal Reserve, yang lain menghubungkannya dengan Dana Moneter Internasional, lebih benar, karena ada referensi langsung ke dalam Undang-Undang. Namun, keduanya yakin bahwa kita diatur oleh Rothschild dan Rockefeller.

Tapi itu perlu untuk menganalisis UU Federal pada "The Central Bank of Federasi Rusia", segala sesuatu jatuh ke tempatnya: Bank Sentral terdiri dari kepala dan anggota Direksi dalam jumlah 14 orang. Semua dari mereka yang dipilih oleh Duma Negara sesuai dengan presiden Rusia. Sekarang kita perlu untuk menjawab pertanyaan logis: apakah Bank Sentral Rusia organisasi seperti pro-Amerika? Jawaban afirmatif hanya jika DPR itu sendiri juga akan pro-Amerika.

Juga, penggemar bank sentral AS untuk atribut Rusia menjelaskan bahwa pada tahun 2014 75% dari total keuntungan dari Bank Sentral transfer Rusia untuk anggaran federal, dan sisanya 15% pergi ke Vnesheconombank.

Apa pun itu, tetapi hukum benar-benar sulit memisahkan Rusia dari Bank Sentral pemerintah Rusia. Dan jika mereka bertengkar di antara mereka sendiri, maka aturan akan bagi bank sentral, sebagai isu-isu diselesaikan di pengadilan internasional, yang menurut Konstitusi solusi di atas pengadilan negeri. Artinya Konstitusi kita, yang beroperasi di negara itu sejak tahun 1993.

Fungsi Bank Sentral Rusia

Bank Rusia melakukan fungsi-fungsi berikut:

1. Ini adalah kreditur untuk lembaga kredit di negara ini.
2. Mengembangkan bersama-sama dengan kebijakan moneter pemerintah bersatu.
3. Ini memiliki monopoli pada masalah pelaksanaan mata uang nasional.
4. Menetapkan kontrol mata uang.
5. Set aturan untuk melakukan operasi perbankan, pelaporan untuk sistem perbankan dan akuntansi.

Dari daftar Anda akan melihat bahwa Bank Sentral bekerja sama dengan pemerintah. E. Mereka bertindak sebagai mitra, dan tidak ada petunjuk subordinasi apapun. Fakta ini menunjukkan banyak bahwa Rusia - koloni sistem keuangan dari Barat. Namun, para pembela sistem percaya bahwa hal itu memungkinkan untuk mengekang kesewenang-wenangan pejabat Rusia lokal dari emisi yang tidak terkendali uang dan kredit domestik konstan. Hal ini cukup untuk menganalisis ruang lingkup korupsi, yang sudah ada rahasia untuk bertanya apakah kontrol eksternal atas mesin cetak merupakan faktor negatif? Mungkin hanya fakta ini entah bagaimana menyelamatkan negara dari inflasi total.

Upaya untuk mengembalikan "kemerdekaan"

Di negara kita ada sejumlah anggota parlemen dan politisi yang secara terbuka menganjurkan nasionalisasi Bank Sentral. Mereka terus-menerus diperkenalkan ke Duma Negara RUU, tetapi melawan segera naik gelombang negatif dari kritik publik. Mengapa ini terjadi? Ada kemungkinan bahwa warga negara kita tidak percaya pemerintah kita adalah bahwa banyak kali mereka tertipu. Banyak pilihan kemerdekaan dari Bank Sentral pemerintah Rusia menempel keyakinan besar di masa depan daripada mentransfer ke negara, yang tidak akan memiliki kontrol atas jumlah uang beredar. Ingat hari-hari Uni Soviet: uang itu semua tapi tidak ada yang ingin menjual barang untuk potongan berguna kertas, sebagai negara sepanjang waktu campur dengan kebijakan moneter dan moneter Bank untuk kepentingan politik jangka pendek yang merugikan pembangunan. Oleh karena itu, dalam situasi di mana produsen barang yang disimpan di gudang, tanpa disadari menciptakan defisit, dan menukarnya dengan "pasar gelap" dengan harga yang wajar. Tidak ada tindakan administratif tidak membantu untuk membuat koperasi untuk memasuki pasar hukum. Itu sebabnya warga negara kita dibiarkan tanpa kontribusi mereka, karena pemulihan ekonomi yang diperlukan untuk benar-benar menghancurkan mereka karena pembekuan rekening dan percepatan hiperinflasi.

State Bank of Uni Soviet

Di Uni Soviet State Bank benar-benar bawahan Dewan Menteri Uni Soviet. Jumlah uang yang ditentukan dengan cara legislatif. Dewan Menteri memberi perintah, dan Bank memiliki masalah secara nya. Hal ini telah menyebabkan situasi di mana ilmu ekonomi disebut "inflasi ditekan". Dengan kata lain dapat digambarkan sebagai berikut: ada uang sama sekali, tetapi mereka tidak dapat membeli apa-apa. Hal ini dapat dimengerti: produsen lebih suka untuk menjaga barang-barang di gudang dan tidak menjualnya, karena uang tidak memiliki itu nilai yang kita terbiasa hari ini. Sebenarnya berkembang barter, yang sebanding dengan sistem feodal. Situasi yang sama bisa terjadi lagi jika menasionalisasi Bank of Russia.