Analisis risiko

Setiap perusahaan, bisnis, kampanye mengandaikan adanya risiko tertentu yang dapat mempengaruhi hasil akhir dari perilaku mereka. Pelaksanaan strategi bisnis melibatkan perubahan hak, tugas dan kewajiban pengusaha, kemungkinan terjadinya proses yang digunakan sebelumnya tak terduga dan tidak, serta konsekuensi lainnya.

Untuk memilih hak mengatur tindakan untuk mencapai hasil kegiatan, perlu untuk memperhitungkan kemungkinan dampak efek samping terhadap peristiwa yang direncanakan tidak kehilangan maknanya. Setiap taktis (strategis) skema harus ditinjau sebelum digunakan untuk meminimalkan risiko yang terakhir.

Analisis risiko dari perusahaan (perusahaan) dimulai dengan penilaian mereka. Untuk melakukan ini, pilih metode evaluasi yang harus memenuhi persyaratan keamanan jenis tertentu dari aktivitas dan regulator hukum kegiatan ini.

Analisis risiko memerlukan penggunaan informasi yang tersedia untuk menilai probabilitas peristiwa tertentu dan sejauh mungkin konsekuensi mereka.

Sebagai aturan, memahami peristiwa dan keadaan resiko negatif, seperti kerugian selama usaha itu, bencana alam dengan konsekuensi serius, dll Namun demikian, analisis risiko membantu untuk mengidentifikasi efek positif potensi mereka. Hal ini diperlukan untuk mendeteksi masalah dan evaluasi prospek pengembangan di masa mendatang.

Analisis risiko adalah tingkat kuantitatif dan kualitatif (metode analisis risiko secara individual dipilih).

Ketika analisis kuantitatif dari fenomena yang diselidiki ditugaskan numerik nilai (kuantitatif), data empiris yang digunakan. Pada tingkat ini analisis sangat obyektif dan akurat (metode ini) karakter.

Analisis kualitatif meliputi internal yang (naluriah) penilaian terhadap keadaan yang berlaku. Pada tingkat ini memungkinkan subjektivitas dan keraguan terkait.

Membandingkan dua tingkat analisis data, harus lebih rinci belum pada kuantitatif berhenti. Hal ini dapat memegang berbagai cara.

Dalam pendekatan deterministik menggunakan titik perkiraan. Dalam rangka untuk memahami apa yang mungkin hasil dalam beberapa kasus, peristiwa yang berbeda ditugaskan nilai-nilai tertentu. Sebagai contoh, dalam model keuangan opsi tersebut dapat dipertimbangkan: yang terburuk (masa depan kerugian), terbaik (laba masa depan) dan yang paling mungkin (profit relatif moderat).

Dalam hal ini, metode ini memiliki beberapa kelemahan: tidak memperhitungkan berbagai skenario yang mungkin, dan berkonsentrasi pada versi utama beberapa (yang semuanya dianggap sebagai setara); tidak cukup mempertimbangkan faktor-faktor yang dapat mempengaruhi perkembangan situasi, sehingga model yang disederhanakan. Namun, banyak bisnis menggunakan hanya pendekatan seperti itu, meskipun keandalan yang relatif rendah dari hasil analisis tersebut.

analisis risiko Stochastic (Monte Carlo metode) lebih handal. Dalam pendekatan ini, parameter awal keduanya rentang (menghasilkan distribusi probabilitas). Dalam hal ini, variabel yang berbeda memiliki probabilitas yang berbeda dari konsekuensi. Nilai-nilai yang dipilih secara acak yang, berdasarkan kemungkinan distribusi probabilitas.

Sampel disebut iterasi. Hasil sampel dicatat. Untuk melaksanakan prosedur simulasi pengambilan sampel diulang ratusan kali, sehingga hasil ini jauh lebih mampu mengungkapkan kemungkinan terjadinya peristiwa diantisipasi. Data modeling seperti mampu menunjukkan tidak hanya peristiwa masa depan, tetapi juga untuk menunjukkan probabilitas terjadinya mereka. Hasil dapat direpresentasikan secara grafis, serta untuk mencerminkan sensitivitas mereka, yaitu, untuk menunjukkan yang variabel yang paling dipengaruhi hasilnya. Dengan menggunakan metode ini, mungkin juga untuk menunjukkan hubungan antara variabel asli.

Cara yang paling nyaman untuk melakukan analisis risiko kuantitatif berdasarkan spreadsheet Excel, sebagai alat program ini memungkinkan Anda untuk menambahkan fitur baru untuk dapat mendistribusikan probabilitas dan mendapatkan hasil yang paling akurat.